Största delen av riskbedömningarna för tillhandahållare av juridiska tjänster uppfyllde minimikraven i penningtvättslagen

Tillstånds- och tillsynsverket utredde om riskbedömningarna hos tillhandahållare av juridiska tjänster uppfyller minimikraven i penningtvättslagen, och om den rapporteringsskyldiga har upprättat den interna anvisning som avses i penningtvättslagen. Dessutom ville man genom tillsynskampanjen utreda om de rapporteringsskyldiga använder ett kundmedelskonto samt om eventuella risker kopplade till ett sådant konto och dess användning har behandlats och bedömts i den rapporteringsskyldigas riskbedömning.

Majoriteten av de rapporteringsskyldiga lämnade in sin riskbedömning för bedömning – kvaliteten varierade

 Av de 50 anmälningsskyldiga som valts ut för tillsynskampanjen lämnade 43 in sin riskbedömning för bedömning, och cirka 75 procent lämnade in sina anvisningar. Över en tredjedel av de rapporteringsskyldiga i urvalet var enmansföretag.

Av de inlämnade riskbedömningarna bedömdes 74 procent uppfylla minimikraven i penningtvättslagen. Cirka 20 procent av riskbedömningarna bedömdes som bristfälliga och cirka 5 procent som mycket bristfälliga. De bristfälliga och mycket bristfälliga riskbedömningarna uppfyller inte minimikraven i penningtvättslagen.

En betydande brist som observerades var att riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism kopplade till tjänster, uppdrag och kunder inte hade identifierats och bedömts. Även identifieringen och bedömningen av risker förknippade med kundmedelskonto ansågs i många avseenden vara bristfällig i de fall där den rapporteringsskyldiga använde ett kundmedelskonto. Det räcker inte med att bara nämna att det finns ett kundmedelskonto i riskbedömningen.

Enligt Tillstånds- och tillsynsverkets uppgifter hade minst sju företag utarbetat en riskbedömning först efter att ha mottagit begäran om att lämna in riskbedömningen. Detta anses oroväckande.

Det fanns också utmärkta riskbedömningar, där man till exempel hade använt källor omfattande samt omsorgsfullt och motiverat övervägt risker kopplade till mer riskfyllda uppdrag och kundgrupper. I bra riskbedömningar hade man också övervägt risker kopplade till finansiering av terrorism och bedömt risker relaterade till kringgående av sanktioner.

Riskbedömningen är ett viktigt verktyg i bekämpningen av penningtvätt 

Arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism utgår från riskbedömningar. Riskbaserad bedömning styr bekämpningsåtgärderna mot penningtvätt och finansiering av terrorism allt från övernationell nivå till enskilda aktörer. Den rapporteringsskyldiga ska identifiera, bedöma och förstå de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som är kopplade till dess verksamhet och kunder.

Mer information: anvisning för utarbetande av riskbedömning